急流勇退

宋文琪：怡富該拔掉我的陰影

作者：陳雅慧
出處：天下雜誌　第284期期　2003/10/01 出刊

外界眼中的投信悍將，怡富資產管理台灣區負責人宋文琪， 日前決定在五十歲前退休，掀起金融界的軒然大波。 面對層出不窮的媒體傳聞，宋文琪接受《天下雜誌》訪問， 細說她急流勇退的原因、自我成長的過程，和決定退休後的心情體悟。

雖已決定十月底退休，九月十五日回公司上班的宋文琪，每天經過公司大廳的基金淨值表，還是會抬頭看看基金表現。
　「談海外基金沒有講到怡富，犯了很大的錯誤；講到怡富，沒有講到我，也犯了比較大的錯誤，」四十九歲的宋文琪定位宋文琪。
　宋文琪是摩根大通集團台灣區共同資深執行長、怡富資產管理台灣區負責人、大中華區共同基金行銷總監。一向自信的投信界女悍將，在景氣回春之際突然選擇退休，四個人分攤接她的位置，同時在市場留下了許多問號。
　記者會第二天，媒體大幅報導宋文琪即將跳槽到匯豐中華投信。「我要退休，媒體不讓我退休，各種猜測都沒有問過我本人，我絕不是因為跳槽而退休，半年內也沒有工作的打算，」宋文琪接受《天下雜誌》專訪時說。
　這三年股市多頭轉空頭，投資人的理財需求也完全改變。理財市場上，過去股票基金一支獨秀，這幾年是保本商品熱賣、債券型基金規模大幅成長、新種金融商品如指數型基金ＥＴＦ推陳出新、金控加入競爭金融產品跨售風行……。
　但怡富投信在金融產業大環境轉變中，卻似乎逐漸從主角變成配角。市場大餅重組，怡富在台灣管理總資產規模從第一名掉到第四。　高層人事異動頻仍，過去一...